Все про банковское дело

… 2. Предметна класифікація банківського нагляду (функціональна). Банківський нагляд класифікується у відповідності зі специфікою нормативного, економічного й фінансового втримування банківської діяльності, що є предметом нагляду. 3. Нормативна класифікація банківського нагляду. Виділяють два види:загальний(юридичний) ипруденциальный(фінансовий). 4. Залежно від розвитку банківської діяльності кредитної організації, варто розрізняти види банківського нагляду: 1) ліцензування банківської діяльності; 2) поточний надзорза дотриманням законів, фінансових нормативів і нормативних актів Банку Росії. 5. Залежно від економічного й фінансового втримування банківської діяльності различаютвалютный надзоринадзор, пов'язаний з обслуговуванням банками бюджетних рахунків. 6. Залежно від місця проведення нагляду поточний контроль ділиться на два види: дистанційний і контактний. Дистанційний нагляд- це спостереження за діяльністю кредитних організацій на основі представлених нею банківських і, зокрема бухгалтерських документів. Контактний нагляд- це перевірки діяльності кредитних організацій, проведені представниками Банку Росії безпосередньо в кредитній організації. Для цих цілей у структурі Банку Росії створюються спеціальні підрозділи - Департамент інспектування кредитних організацій і відповідні структури в його територіальних установах. 25. Види санкцій, застосовувані ЦБ РФ стосовно кредитних організацій Банк Росії при допущенні порушень із боку кредитної організації вправі застосувати наступні санкції: 1) вимагати усунення допущених кредитною організацією порушень; 2) обмежувати проведення кредитною організацією певних операцій на строк до 6 місяців; 3) стягувати штраф у розмірі до 0,1 % мінімального розміру статутного капіталу. У випадку невиконання у встановлений ЦБ РФ строк приписань ЦБ РФ про усунення порушень, виявлених у діяльності кредитної організації, а дорівнює у випадку, якщо ці порушення або чинені кредитною організацією банківські операції або угоди створили реальну погрозу інтересам її кредиторів (вкладників), ЦБ РФ може: 1) стягнути із кредитної організації штраф у розмірі до 1 % розміру оплаченого статутного капіталу, але не більше 1 % мінімального розміру статутного капіталу; 2) зажадати від кредитної організації: а) здійснення заходів щодо фінансового оздоровлення кредитної організації; б) заміни керівників кредитної організації; в) здійснення реорганізації кредитної організації; 3) змінити на строк до 6 місяців установлені для кредитної організації обов'язкові нормативи; 4) увести заборону на здійснення кредитною організацією окремих банківських операцій, передбачених виданої їй ліцензією на здійснення банківських операцій, на строк до 1 року, атакже на відкриття нею філій на строк до 1 року; 5) призначити тимчасову адміністрацію по керуванню кредитною організацією на строк до 6 місяців; 6) увести заборону на здійснення реорганізації кредитної організації, якщо в результаті її проведення виникнуть підстави для застосування мер по попередженню банкрутства кредитної організації; 7) запропонувати засновникам кредитної організації, які самостійно або в чинність існуючі між ними угоди, або участі в капіталі один одного, або інших способів прямої або непрямої взаємодії мають можливість впливати на рішення, прийняті органами керування кредитної організації, почати дії, спрямовані на збільшення власних коштів кредитної організації до розміру, що забезпечує дотримання нею обов'язкових нормативів. … Далее »