Все про банковское дело

… Основні методи банківського нагляду: I) Пруденциальный (камеральний) нагляд - це поточний контроль на регулярній основі, механізмом реалізації якого є надання кредитною організацією різних видів регульованої звітності Банку Росії. Основні риси пруденциального нагляду: 1) Дистанційний; 2) Документарная основа. Основні напрямки пруденциального банківського нагляду: 1) Проведення аналізу діяльності кредитної організації й виявлення проблемних банків; 2) Установлення й перевірка дотримання економічних норм; 3) Аналіз документів, надаваний кредитною організацією для реєстрації й одержання ліцензії; 4) Контроль за якістю керівного складу кредитної організації; 5) Застосування мер впливу до кредитної організації. II) Інспектування на місцях - являє собою комплекс взаємозалежних, цілеспрямованих заходів, реалізацію вповноважених підрозділів ЦБ РФ безпосередньо до кредитної організації для визначення відповідності виконуваних операцій чинному законодавству й нормативно-правовим актам ЦБРФ, а також для перевірки вірогідності надаваної звітності й оцінки реального фінансового стану кредитної організації. 9. Мети й завдання внутрішнього контролю в кредитних організаціях. Система внутрішнього контролю створюється банком у наступних цілях: 1) Забезпечення дотримання всіма співробітниками банку при виконанні своїх службових обов'язків вимог федерального законодавства й нормативних актів, включаючи постанови Уряду РФ, вказівки ЦБ РФ, інші регулятивні вимоги, а також стандартів діяльності й норм професійної етики, внутрішніх документів, що визначають політикові й регулюють діяльності банку. 2) Забезпечення контролю за своєчасною ідентифікацією, оцінкою й вживанням заходів по мінімізації ризиків банківської діяльності. 3) Дозвіл конфліктів інтересів, що виникають у процесі діяльності банку. Виходячи із зазначених вище цілей основні завдання внутрішнього контролю полягають у тому, щоб забезпечити: 1) Виконання банком вимог федерального законодавства й нормативних актів ЦБ РФ. 2) Визначення в документах і дотримання встановлених процедур і повноважень при прийнятті будь-яких рішень, що зачіпають інтереси банку, його власників і клієнтів. 3) Прийняття своєчасних і ефективних рішень, спрямованих на усунення виявлених недоліків і порушень у діяльності банку. … Далее »