Все про банковское дело

… євро, керівникові служби внутрішнього контролю можуть бути функціонально підлеглі інші підрозділи банку. Перевірка дотримання цими підрозділами вимог внутрішнього контролю здійснюється службою внутрішнього контролю банку. У банках, величина власних коштів (капіталу) яким на перше січня звітного року становить суму, еквівалентну 5 млн. євро й більше, керівникові служби внутрішнього контролю не можуть бути одночасно підлеглі інші підрозділи банку. Незалежно від величини власних коштів (капіталу) банку керівник служби внутрішнього контролю не можуть підписувати від імені банку платіжні (розрахункові) і бухгалтерські документи, а також інші документи, відповідно до яких банк приймає на себе ризики, а також візувати такі документи (крім питань, що ставляться до прямої компетенції служби внутрішнього контролю, відповідно до вимог положення про службу внутрішнього контролю й внутрішніх документів банку). У випадку, коли служба внутрішнього контролю функціонально підлегла одному з керівників банку, зазначений керівник розглядається як керівник служби внутрішнього контролю. Служба внутрішнього контролю підзвітна у своїй діяльності органам управління банку відповідно до установчих документів банку й положенням банку про службу внутрішнього контролю. Порядок подання й розгляду звіту служби внутрішнього контролю визначається положенням банку про службу внутрішнього контролю. 11. Основні сфери регулювання й нагляду за діяльністю кредитних організацій у РФ. ЦБ РФ. Відповідно до закону «Про Центральний Банк» ЦБ РФ є органом нагляду й регулювання діяльності кредитних організацій у російській Федерації. Контроль Банку Росії носить постійний характер. У структурі ЦБ РФ створюються й функціонують наступні служби, що здійснюють контрольні функції: 1) Департаменти або відділи банківського нагляду й регулювання; 2) Департаменти інспектування кредитних організацій. Дані структури наділені наступними повноваженнями: 1) Запитувати від кредитної організації всю інформацію, крім затверджених форм звітності; 2) Проводити перевірки в кредитній організації; 3) При необхідності жадати від кредитної організації рішення окремих питань, що стосуються відхилень від нормативних актів; 4) Приймати рішення про відкликання ліцензій. … Далее »