Все про банковское дело

… В органах нагляду протягом 10 днів надані документи розглядаються на предмет їхньої вірогідності, а потім приймаються відповідні рішення. У випадку порушення нормативів до кредитної організації застосовуються заходи впливу, передбачені інструкцією ЦБРФ №59 від 31.03.1997 «Про застосування мер впливу до кредитної організації за порушення пруденциальных норм діяльності». Відповідно до Інструкції № 59 до кредитних організацій і філій застосовуються заходи впливу двох типів: попереджувальні й примусові. Запобіжні заходи - використовуються в тому випадку, коли недоліки в роботі банку не загрожують інтересам вкладників і кредиторів. Вони включають: 1) Доведення до кредитної організації інформації про недоліки в роботі; 2) Виклад рекомендацій з усунення виявлених недоліків; 3) Пропозиція кредитної організації розробити заходу щодо усунення виявлених недоліків; 4) Установлення додаткового контролю. Примусові міри - використовуються коли недоліки в роботі загрожують інтересам вкладників і кредиторів, коли застосування запобіжних заходів не привело до поліпшення діяльності кредитної організації. До примусових мір ставляться: 1) Штрафи; 2) Вимоги про фінансове оздоровлення кредитної організації; 3) Обмеження на проведення окремих видів операцій на строк до 6 місяців; 4) Заборона на проведення окремих видів операцій на строк до 1 року; 5) Вимога по заміні керівника кредитної організації; 6) Введення тимчасової адміністрації; 7) Відкликання ліцензії. 14. Інспектування діяльності кредитних організацій. Відповідно до інструкції ЦБ РФ №34 від 19.02.1996 р. «Про порядок проведення перевірок кредитних організацій і їхніх філій уповноваженого представника ЦБ РФ» перевірки кредитних організацій здійснюються на підставі доручення начальника Територіального Керування ЦБ РФ. Дані перевірки ділять на: 1) Функціональні - комплекс заходів, проведених підрозділами ЦБ РФ не є підрозділами інспектування з метою вивчення працездатності конкретного процесу (виду операцій) і відповідність його певним нормативним документам (визначення фінансового стану кредитної організації в завдання функціональної перевірки не входить); 2) Інспекційна - проводиться спеціальними підрозділами інспектування й включає, як правило, комплексну перевірку діяльності кредитної організації в усіх напрямках з визначенням фінансового стану банку. … Далее »